Заказать звонок
Мы свяжемся с Вами в течение 15 минут
Ваше имя
Ваш телефон
Нажимая на кнопку, я даю своё согласие на обработку персональных данных на условиях соглашения
Регистрация на антикризисный онлайн-интенсив
Мы свяжемся с Вами в течение 15 минут
Ваше имя
Ваш телефон
Ваш E-mail
Нажимая на кнопку, я даю своё согласие на обработку персональных данных на условиях соглашения
Новости о налогах и финансах

Суд напомнил, когда банк может признать операции клиента сомнительными и ограничить доступ к счету

Банк ограничил обществу, удаленный доступ к операциям по счету.

Оно имеет признаки транзитной компании, в течение года обналичило более 10 млн руб. Возникли подозрения, что эти сомнительные операции направлены на отмывание доходов. Общество в суде потребовало снять ограничения. Первая инстанция и апелляция иск удовлетворили. Кассация с ними не согласилась и отправила дело на новое рассмотрение. Банк может с учетом положений внутренних актов признавать сделки клиентов сомнительными. В договоре общество согласилось с правом кредитной организации блокировать доступ к деньгам в отдельных случаях. В том числе речь идет о случаях, когда есть подозрения, что деятельность или операция по счету осуществляется для легализации преступных доходов.

Суды не учли следующее:

  • общество обналичило крупную сумму денег, а целевое назначение не подтверждено документами. При этом клиент находится в списке компаний, которые имеют признаки транзитной;
  • по запросам банка общество ни разу не обосновало хозяйственную деятельность и экономический смысл операций по счету. Часть представленных документов не соответствовала запросам;
  • налоговые платежи по счету в банке не соответствовали уровню налоговой нагрузки. Доказательств ежеквартального представления отчетности в деле нет.

Также суды не приняли во внимание, что банк сообщал в уполномоченный орган о подозрительной деятельности клиента в целом. Тот факт, что он не указал конкретные операции общества, не имеет определяющего значения.

Документ: Постановление АС Московского округа от 31.03.2021 по делу № А40-68993/2020
Made on
Tilda